Parlamento Europeo incluye activos cripto en propuesta anticorrupción de la UE
El Parlamento Europeo aprobó el 8 de octubre una resolución que establece prioridades para la primera estrategia anticorrupción de la Unión Europea. Entre los riesgos señalados de manera expresa figuran los activos cripto y las estructuras de propiedad opaca como posibles mecanismos para ocultar o trasladar fondos ilícitos.
El texto no es vinculante: no impone obligaciones directas a los países miembros ni obliga a la Comisión Europea a presentar legislación, pero fija una agenda política para que las instituciones europeas atiendan los riesgos que los eurodiputados consideran prioritarios. Su alcance abarca contratos públicos, financiación política, conflictos de interés, visas doradas y protección de denunciantes, entre otros asuntos.
Cifras que sustentan la urgencia
Para argumentar la necesidad de una respuesta común, el Parlamento recurrió a datos propios y de organismos europeos. Un estudio de la propia institución estimó que una acción más firme de la UE generaría ahorros de hasta 58,500 millones de euros al año. Una encuesta Eurobarómetro de 2025 encontró que el 69% de los europeos considera extendida la corrupción en su país, y Europol calcula que el 60% de las redes criminales activas en la UE emplea métodos corruptos para alcanzar sus objetivos.
Cripto bajo escrutinio, sin prohibición general
La mención a los activos digitales no implica una prohibición ni establece nuevas obligaciones específicas para los usuarios. Los eurodiputados encuadran el tema dentro de una agenda financiera más amplia orientada a reducir la capacidad de estructuras difíciles de rastrear para movilizar dinero de origen ilícito.
El debate parlamentario coincide con la revisión del marco europeo de Mercados de Criptoactivos, conocido como MiCA. Aave Labs presentó una respuesta a la consulta de la Comisión Europea y sostuvo que la regulación debería concentrarse en los intermediarios y no en el software, además de proteger los derechos de autocustodia. Hyperliquid presentó argumentos similares. La distinción entre regular intermediarios y regular herramientas de software define qué actores quedarían sujetos a obligaciones de cumplimiento.
Algunos críticos de la comunidad cripto han advertido que el supervisor de mercados de la UE busca ampliar sus facultades para congelar activos ante sospechas de actividad criminal. Sin embargo, ese planteamiento corresponde a una postura expresada por esos críticos: el texto parlamentario aprobado no concede nuevas facultades de congelamiento.
Cooperación institucional y visas doradas
La resolución también pide reforzar la cooperación y el intercambio de datos entre autoridades nacionales y organismos europeos como Europol, Eurojust, la Fiscalía Europea (EPPO) y la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude (OLAF). Asimismo, reclama la eliminación gradual de los programas de residencia para inversores —conocidos como visas doradas— y la incorporación de la UE al Grupo de Estados contra la Corrupción (GRECO) del Consejo de Europa.
En materia de seguimiento, los eurodiputados proponen indicadores comunes para medir la efectividad de las políticas anticorrupción y recomendaciones más específicas en los informes anuales de la Comisión sobre el Estado de derecho. La condicionalidad del próximo presupuesto plurianual de la UE también aparece en el texto: los países que retrocedan en estándares anticorrupción podrían quedar expuestos a recortes de fondos comunitarios, aunque por ahora la resolución expresa prioridades políticas y no constituye una norma en vigor.