Block acuerda con DOJ aplazar cargo de lavado de dinero
Block acuerda con el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) aplazar por tres años un cargo de lavado de dinero. El acuerdo no equivale a una absolución, Block debe cumplir obligaciones durante tres años para cerrar el caso sin persecución penal.
Block ya pagó una multa de USD $40 millones en Nueva York y comprometió USD $80 millones para remediar deficiencias AML. Los controles de transacciones vinculadas con activos digitales, incluido Bitcoin, seguirán bajo especial atención regulatoria.
El acuerdo se suma a medidas estatales que incluyen una multa de USD $40 millones y un compromiso de USD $80 millones para corregir deficiencias AML. Las deficiencias en el programa AML de Cash App se identificaron en evaluaciones realizadas en noviembre de 2023.
El retraso en la presentación de informes de actividad sospechosa fue uno de los datos señalados en la resolución de Nueva York. El crecimiento rápido de Cash App entre 2019 y 2020 contribuyó a acumular alertas y retrasar la revisión de algunas operaciones.
Block ha puesto en marcha mejoras operativas y cooperó con los reguladores durante las distintas investigaciones. El caso deja una señal para las empresas de pagos y criptomonedas: crecer con rapidez no sustituye la necesidad de controles AML adecuados.