FCA del Reino Unido consulta guía sobre controles financieros para criptoactivos
La FCA del Reino Unido consultó una guía sobre controles financieros para empresas de criptoactivos, con el objetivo de que comprendan mejor las expectativas de supervisión y evalúen sus propios controles. La guía incluye orientaciones para evaluar clientes, transferencias, análisis de blockchain y cumplir con la Regla de Viaje. El plazo para responder la consulta vence el 24 de diciembre.
La FCA aclaró que la guía no crea nuevas obligaciones ni reglas. La consulta abarca temas como fraude, sanciones, seguridad de datos y lavado de dinero. La guía se dirige a empresas de criptoactivos y firmas sujetas a normas de prevención de lavado de dinero.
El marco regulatorio más amplio para criptoactivos se espera para el 25 de octubre de 2027. La guía no trata cada transferencia cripto como un asunto aislado, sino que la conecta con controles existentes. El análisis de blockchain se presenta como parte de un sistema de control funcional, no como solución automática contra delitos financieros.
La FCA propone que las empresas revisen si sus políticas distinguen obligaciones bajo legislación sobre producto del crimen y antiterrorista. Según la FCA del Reino Unido: ‘La guía propuesta no crea reglas nuevas y es distinta del régimen regulatorio de criptoactivos previsto para comenzar el 25 de octubre de 2027.’
‘La guía no crea obligaciones nuevas. Respuestas hasta el 24 de diciembre; el marco regulatorio amplio se prevé para…’ afirmó la FCA del Reino Unido. ‘El propósito es que las empresas comprendan mejor las expectativas de supervisión y puedan evaluar sus propios controles.’